Госдума планирует выпустить новый черный список банковских клиентов. В него должны попасть так называемые дропперы — люди и компании, на чьи счета преступники выводят похищенные деньги. Практически любой законопослушный клиент банка рискует оказаться в черной базе дропперов.

Евгений Царёв:
По приказу Минфина, там что-то около 130 разных признаков совершения каких-то нехороших операций. Но невозможно однозначно сказать, клиент плохой или хороший. Условно говоря, в одном банке операция будет считаться нормальной, в другом будет совершенно ненормальной. И ввиду отсутствия таких объективных критериев есть риски, и они уже реализовывались неоднократно, когда в различные базы попадали люди непонятно почему. Предположим, у клиента был «спящий» счет, он ничего не делал, после этого ему на счет залетают деньги, эти деньги, например, от продажи квартиры, и он пытается их снять, а банк будет просить подтверждение. Вопрос только в том, объяснения клиента удовлетворят банк или нет. Бывают случаи разные, когда банк говорит, нет, вы знаете, эта операция плохая, выводите деньги со счета, да еще и с большой комиссией. Что касается дропов, на практике мы постоянно видим, что очень часто открывают те же карты в банках на физических лиц, которые на самом деле реально существуют. Человек даже не знает, что кто-то под обычную копию паспорта открыл ему счет в сговоре с операционистом, а после этого человек может попасть в соответствующий реестр. Вот что ему делать? То есть проконтролировать возникновение такой ситуации он не мог и будет расплачиваться тем, что у него будут ограничения по операциям.

Источник: BMF.ru

Предоставлю подробную консультацию

Предложу актуальное и наиболее выгодное решение Вашей проблемы.