Банки обязали отказывать клиенту в обслуживании, если не удается провести идентификацию не только самого клиента, но его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. То есть, если пришедший в банк клиент откажется раскрыть владельца организации, то банк откажет ему в обслуживании.
Евгений Царёв:
Банки теперь могут открыть счет только тем юридическим лицам, сайт которых работает легитимно. А именно: корпоративный ресурс не заблокирован, не входит в список запрещенных на территории России, не нарушает правила обработки персональных данных и другие предписания Роскомнадзора. Если есть нарушения, банк обязан отказать в обслуживании такой организации. И она не сможет осуществлять финансовую деятельность в нашей стране: открыть счет, получить кредит и так далее. Важно, что это касается не только вновь открывающихся компаний, но и тех, кто уже давно работает на рынке.Что будет, если клиента неправильно идентифицируют?
Ошибки в идентификации клиента приводят к тому, что договор о реализации того или иного банковского продукта может быть признан незаключенным. Причина — отсутствие стороны в обязательстве со всеми вытекающими последствиями: наличие или отсутствие обязательств придется доказывать в судебном порядке, а зачастую, с привлечением правоохранительных органов.
Источник: Дело Банк
