Глава ЦБ признала, что регулятор и банки «перегнули палку» в борьбе с мошенничеством, из-за чего кредитные организации стали блокировать счета добросовестным гражданам. В ЦБ отметили, что ситуация начала исправляться, после того как банки начали объяснять клиентам причину блокировки счетов. По словам экспертов, чаще всего это происходит при совершении нетипичных операций, что вызывает подозрение в мошенничестве или отмывании средств.
Евгений Царев:
Поток операций, подлежащих проверке, увеличился настолько, что службы безопасности банков порой могут не справляться с объемом мгновенно, поэтому сроки разблокировки могут растягиваться.
Он поясняет, что на банки оказывается давление, сегодня они должны по большому количеству критериев выявлять подозрительные операции.
«В их число входят как мошеннические операции, так и те, которые по тем или иным причинам подозрительны в понятии закона об отмывании средств»,— отмечает Евгений.
По его словам, если клиент попробует перевести человеку, которому ранее не переводили деньги, сумму около 50 тыс. руб., то с высокой вероятностью такую операцию остановят примерно на сутки.
Источник: Коммерсантъ
