Мера ЦБ, направленная на усиление контроля банков за пополнением карт через банкоматы и терминалы с функцией приема наличных, выглядит логично. У кредитных организаций есть возможность детектировать такие операции.
Евгений Царёв:
Сегодня в России из условно не покрытых особым специальным регулированием банковских операций не осталось почти ничего, - уточнил Царев. - Как раз пополнение банковского счета наличными денежными средствами до недавнего времени не находилось под пристальным контролем регулятора, и можно было в банкоматах пополнять крупными суммами один и тот же счет без проблем. Вопросов к таким операциям до недавнего времени у банков не возникало. То есть безналичные переводы уже под контролем, а пополнение через банкоматы - все еще нет. В связи с этим мера, предложенная ЦБ, выглядит логично. Регулятор видит определенные риски: неизвестно откуда взявшиеся деньги (возможно, добытые преступным путем) поступают на счет. Это могут быть и незаконные доходы, и средства, используемые для совершения террористических акций, да много что еще. В чистом виде на борьбу с мошенничеством это не повлияет, поскольку большинство преступных схем никак не завязано на пополнение через банкоматы.
Источник: RG.ru
