В 2026 году банковский контроль по 115-ФЗ существенно ужесточился. Системы автоматического мониторинга теперь анализируют не только суммы переводов, но и поведенческие паттерны: каждой операции присваиваются баллы, и при превышении лимита счёт блокируется без предупреждения. Следственные органы получили право приостанавливать операции по счетам подозреваемых без предварительного решения суда — с обязательным получением судебного ареста в течение десяти дней.
Среди ключевых изменений — обязанность банков самостоятельно уведомлять клиентов сразу после блокировки, не дожидаясь их обращения.
Евгений Царев:
В последнее время в связи с усилением давления со стороны властей в целях борьбы с мошенничеством и незаконным оборотом средств банки применяют все более жесткие системы контроля операций. В разных банках используются разные технологии. Но в целом чаще всего системы отслеживают триггеры (частота операций, суммы, назначение и так далее). Каждому из них присваивается определенное количество баллов, и когда превышен порог, срабатывает ограничение. Система смотрит не на смысл, а на паттерн поведения.
Источник: Новые Известия
